Jak nowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy wpływają na rynek dzieł sztuki

W Wielkiej Brytanii i całej Europie nowa dyrektywa przeciwdziałająca praniu pieniędzy ma na celu ograniczenie terroryzmu i przestępczej przedsiębiorczości. Oczywiście jest to inicjatywa wspierająca, ale oznacza to również zmiany dla rynków sztuki w Wielkiej Brytanii i UE na niezliczone sposoby.

Nie musisz się martwić – te nowe zasady mają chronić artystów, dealerów, agentów i domy aukcyjne przed nieświadomym zaangażowaniem się w przestępcze zachowania. Jest jednak kilka czynności, które musisz podjąć, aby upewnić się, że postępujesz zgodnie z tymi nowymi wytycznymi.

W końcu kara za ignorowanie nowych warunków może być dość wysoka.

Tak więc, tutaj wyjaśniamy, o co chodzi w nowej ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i jak wpłynie ona na globalnych nabywców i sprzedawców dzieł sztuki w całej Europie i poza nią.

Objaśnienie unijnego prawa przeciwdziałania praniu pieniędzy

Piąta unijna dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (5AMLD) została przyjęta w lipcu 2018 r. w odpowiedzi na ataki terrorystyczne, które miały miejsce w Paryżu w 2015 r. i w Brukseli w 2016 r., a także aferę Panama Papers i aferę Yves Bouvier.

Następstwa ataków terrorystycznych w Paryżu w 2015 r.

Wygląda na to, że rząd chciał podjąć działania poprzez zaostrzenie prania pieniędzy w granicach Europy w nadziei, że zapobiegnie przyszłym aktom terroryzmu, które mogą być finansowane przez te przestępstwa.

Czy podoba Ci się ten artykuł?

Zapisz się do naszego bezpłatnego cotygodniowego biuletynuDołączyć!Ładowanie...Dołączyć!Ładowanie...

Sprawdź swoją skrzynkę odbiorczą, aby aktywować subskrypcję

Dziękuję Ci!

Tuż przed Bożym Narodzeniem 2019 r. Wielka Brytania wprowadziła pewne poprawki do 5AMLD, które weszły w życie 10 stycznia 2020 r. Zmiany te mają znaczący wpływ na rynek sztuki, a jeden starszy prawnik domu aukcyjnego przewiduje, że zmiany będą największe w historii dla Rynek sztuki w Wielkiej Brytanii.

Niestety, sprzedaż dzieł sztuki jest ośrodkiem prania pieniędzy, ponieważ dzieła sztuki często mają bardzo wysoką wartość, są często przenośne i zwyczajowo kupujący i sprzedający mogą dokonywać transakcji w całkowitej tajemnicy. Dlatego ma sens, że przestępcy zwrócili się do sztuki, aby prać pieniądze. Ostatni wzrost grafika cyfrowa (NFT) to kolejna troska o pranie brudnych pieniędzy.

Zdjęcie: Steve Russell/Toronto Star za pośrednictwem Getty Images

Zasadniczo 5AMLD wymaga od osób, które chcą kupić lub sprzedać dzieła sztuki za 10 000 EUR lub więcej, przedstawienia dowodu tożsamości i dowodu adresu. Firmy, które chcą kupić lub sprzedać dzieła sztuki za 10 000 euro lub więcej, muszą przedstawić dowód rejestracji, dane zarządu i ostatecznych beneficjentów rzeczywistych.

Zdjęcie: Peter Macdiarmid/Getty Images

Ponadto nadal nie jest jasne, czy organ zarządzający, który nadzoruje nowe prawo, Urząd Skarbowy i Celny Jej Królewskiej Mości (HMRC) zaoferuje okres karencji dla odpowiednich zaangażowanych stron. Nadal, domy aukcyjne , dealerzy, agenci i inne osoby zaangażowane w transakcje o wysokiej wartości dziełami sztuki będą mądrze podjąć działania tak szybko, jak to możliwe.

Co to oznacza dla globalnych kupujących i sprzedających dzieła sztuki?

Jessica Craig-Martin

Co to oznacza dla kupujących i sprzedających dzieła sztuki? Czy dotyczy tylko osób w Wielkiej Brytanii i UE? Czy istnieje sposób na obejście tych przepisów?

Jeśli jesteś artystą, agentem artystycznym, kolekcjonerem, właścicielem galerii lub częścią dom aukcyjny w Wielkiej Brytanii lub UE , te zmiany z całą pewnością wpłyną na Twoją firmę i konieczne będzie, aby dowiedzieć się jak najwięcej o nowej dyrektywie.

Być może będziesz musiał zatrudnić nowego przedstawiciela prawnego lub stworzyć nowe systemy kontroli i równowagi, aby upewnić się, że masz siłę roboczą do prawidłowego sprawdzenia danych osobowych swoich klientów.

Co więcej, jako kupujący będziesz musiał podać niektóre dane osobowe, aby osoba lub firma, od której kupujesz sztukę, mogła zastosować się do dyrektywy. Ponadto, jeśli nie mieszkasz w Europie, te przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy mogą nadal dotyczyć Ciebie, jeśli prowadzisz interesy z kimś w Wielkiej Brytanii lub UE.

Tak więc 5AMLD to naprawdę globalna zmiana w sposobie funkcjonowania rynku sztuki. Czy to oznacza koniec tajnych brokerów sztuki? Może.

Ponownie, przedstawienie dowodu tożsamości i dowodu adresu jest wymagane tylko w przypadku kupowania i sprzedawania dzieł sztuki za ponad 10 000 EUR. Ale co się stanie, jeśli tego nie zrobisz? Zaniechanie tego może oznaczać wysoką grzywnę, do dwóch lat więzienia lub obie te rzeczy.

Banknoty waluty funta brytyjskiego. Ilustracja zdjęcia autorstwa Dinendra Haria / SOPA Images / LightRocket za pośrednictwem Getty Images

Tak więc sprowadza się to do należytej staranności klienta, która jest obecnie największym problemem na europejskim rynku sztuki. Na przykład, jeśli agent dzieł sztuki poszukuje dzieła od regulowanego dealera, dealer musiałby wtedy sprawdzić tożsamość i adres agenta. Ale jako agent jest oczywiste, że będą kupować sztukę dla kogoś innego. Kto zatem jest odpowiedzialny za dochowanie należytej staranności? Agent czy dealer?

W tym momencie niejasne są obowiązki pośredników, którzy nie płacą ani nie otrzymują środków w wyniku transakcji.

Sotheby’s Londyn

Ogólnie rzecz biorąc, nowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy mają na celu ochronę renomowanych źródeł sztuki przed wciągnięciem w program prania pieniędzy bez ich wiedzy, a także ich nadrzędny cel, jakim jest zapobieganie terroryzmowi w jak największym stopniu.

Wielu sprzedawców już przeprowadza analizę due diligence klienta, angażując się w transakcję w celu uzyskania ewidencji pochodzenia i tytułu, więc te nowe regulacje powinny być po prostu rozszerzeniem najlepszych praktyk. Tak więc tylko czas pokaże, jak ta nowa dyrektywa będzie rozgrywać się w czasie rzeczywistym.